Beneficiary - Sino ang mga simpleng salita para sa mga dummies

Ang modernong slang na nauugnay sa pinansiyal na globo ay magkakaiba. Kadalasan maaari kang matugunan ang mga bagong konsepto, ang kahulugan nito ay hindi kilala. Ang isa sa mga ito ay ang benepisyaryo. Sino ang simpleng mga salitang ito na nagpapaliwanag sa artikulo ngayon. Gayundin, bilang bahagi ng publikasyon, ibubunyag namin ang impormasyon tungkol sa kung aling mga function ang ginagawa nito.

Nilalaman:

Sino ang benepisyaryo - isang detalyadong paliwanag

Ang benepisyaryo ay isang benepisyaryo. Ang isinalin mula sa konsepto ng Pranses ay nangangahulugang "kita." Isaalang-alang ang halimbawa kung paano ito gumagana. Ipagpalagay na dumating ka sa bangko at maglagay ng pera sa isang deposit account.

Pagkatapos ng ilang sandali ay aalisin mo ang interes mula sa iyong account. Iyon ay, makakuha ng kita. Ito ang iyong benepisyo. Kung kumilos ka sa prinsipyong ito, maaari ka ring tawaging benepisyaryo. Sa sektor ng pagbabangko, ang gayong konsepto ay kadalasang inilalapat.

Sino pa ang maaari nila? Kung panatilihin mo ang taya, pagkatapos ay makakakuha ka ng isang tiyak na porsyento ng mga kita, pagkatapos ikaw ay isang shareholder at benepisyaryo sa isang tao.

Kaya, ang parehong pisikal at legal na entidad ay maaaring maging isang benepisyaryo. Ang pinagmulan ng mga kita para sa benepisyaryo ay maaaring magsilbing mga uri ng mga ari-arian:

  • Mana. Kung ang isang tao ay nakarehistro sa testamento, ito ay isang potensyal na benepisyaryo. Sa sandaling namatay ang testator, ang isang indibidwal ay nagiging isang benepisyaryo.
  • Mga pamumuhunan. Kung ang tao ay nag-iimbak ng mga pondo sa kumpanya, ang produksyon, pagkatapos ay mayroon din itong benepisyo. Ayon sa mga resulta ng pag-unlad Mamumuhunan Tumatanggap ng kita. (Ang mga deposito ay maaaring gawin sa mga securities, para sa pagbili ng mga kalakal at kagamitan).
  • Mga pagbabayad ng seguro. Kung ang isang nakasegurong kaganapan ay nangyayari, ang mga pagbabayad na isinasagawa ng kompanya ng seguro ay tumatanggap ng benepisyaryo. Ang mga social enrollment ay madalas na nagsilbi bilang cash compensation.
  • Deposito sa mga pondo ng tiwala. Ang may-ari ng mga asset ay nagbibigay ng kanilang mga propesyonal, na sa sumang-ayon na panahon ehersisyo cash investments sa pag-unlad ng iba't ibang mga tatak, teknolohiya, mga kumpanya. Bilang resulta, ang natanggap na kita ay ibinibigay sa mga may-ari ng mga ari-arian. Bukod dito, ang tagapamagitan ay mayroon ding isang tiyak na porsyento.
  • Ari-arian. Ang komersyal na real estate o tirahan ay nagiging mga mapagkukunan ng kita. Iyon ay, ang isang tao na nag-upa ng isang silid o isang kumplikadong lugar, ay kumikita.

Mga asset para sa benepisyaryo

Maaaring may isang masa ng mga mapagkukunan para sa benepisyaryo. Halimbawa, ang mga may-ari ng mga kumpanya, mga bank account, shopping center, pati na rin ang mga may-ari ng mga site ng impormasyon ay mga benepisyaryo.

Mga kapaki-pakinabang na link: Branding ay: simpleng salita tungkol sa pinakamahalagang bagay, donatas Ano ito: Sabihin sa iyo sa madaling sabi tungkol sa pangunahing bagay, ano ang garantiya sa bangko sa simpleng wika: Likbez.

Ang tunay na benepier ay sino

Ang huling benepisyaryo ay maaaring tawaging isang tao na may-ari ng isang network ng mga kumpanya o korporasyon. Kasabay nito, ang isang tao na gumagawa ng tubo mula sa produksyon ay may karapatan na pamahalaan din ang mga ito, kontrolin ang pag-unlad, magsagawa ng mga deposito.

Sa isang tala! Imposibleng makakuha ng access sa personal na impormasyon ng huling benepisyaryo. Ang mga materyales na ito ay kumpidensyal at tanging ang may-ari ng kumpanya ay may karapatang magbigay ng kinakailangang data.

Gayundin, ang mga tagapagtatag ay laging nasa pagitan ng kita at benepisyaryo. Maaari itong maging tulad ng isang sangay ng isang enterprise at isang indibidwal na may kapangyarihan ng abugado para sa pamamahala. Sa turn, ang tagapamagitan ay may karapatang magbigay ng kinakailangang impormasyon sa mga bangko at mga serbisyong pampubliko para sa layunin ng seguridad.

Ang ganitong uri ng kontrol ay lumitaw noong 2013 at kinakailangan para sa mga sumusunod na kaso:

  • akit ng nominal na direktor sa lagda ng mga mahahalagang dokumento ng kumpanya;
  • Pagbubukas ng mga bank account sa mga indibidwal na may tamang pirma;
  • Ang paglitaw ng mga krimen sa buwis.

Ang data ng pag-verify ay ginaganap kinakailangan kung nais ng isang tao na maging isang mamumuhunan, magbahagi ng mga asset, buksan ang sarili nitong produksyon. Bilang resulta, kapag gumuhit ng kontrata para sa pamumuhunan ng mga pondo, ang huling benepisyaryo ay nagbibigay ng sumusunod na listahan ng mga dokumento:

  • Personal na inn;
  • Isang kopya ng pasaporte;
  • Napunan tungkol sa iyong sarili;
  • Impormasyon tungkol sa aktwal na lugar ng paninirahan.

Kung sa ilang kadahilanan ang paketeng ito ng mga dokumento ay nawawala o hindi sumasailalim sa pag-verify, ang kontrata ay maaaring wakasan unilaterally.

Mga karapatan, responsibilidad at pag-andar ng function

Ang bawat may-ari, kabilang ang benepisyaryo, ay may mga indibidwal at obligasyon. Ang mga ito ay ang mga sumusunod:

  1. Pagkakasunud-sunod ng bahagi sa kumpanya. Na kung ang tao ay isang co-founder, may karapatan siyang ibenta, ibigay ang mga lagda.
  2. Paglahok sa mga pulong ng shareholder, ang pahayag ng personal na opinyon at argumento.
  3. Pagpapaalis ng isang tao o pagtanggap nito upang magtrabaho nang walang ipinag-uutos na babala tungkol sa mga bosses na ito.
  4. Suriin at kontrolin ang mga pangkalahatang direktor at mga kalihim sa buong limitasyon ng oras.
  5. Ang pagtatalaga ng nominal na may-ari ng enterprise, siya naman ay kumakatawan sa mga interes ng huling benepisyaryo.

Mangyaring tandaan na ang benepisyaryo ay may karapatang protektahan ang kanyang personalidad ng estado. Ang pangunahing kondisyon ay ang opisyal na kumpirmasyon ng pagmamay-ari ng negosyo o bahagi nito.

Gayundin, ang mga benepisyaryo ay maaaring mag-aplay sa proteksyon sa mga kaso kung saan:

  • Ang pangunahing may-ari ng negosyo ay hindi nagtupad ng mga obligasyon nito;
  • Ang mga iligal na pagkilos ay natagpuan sa kompanya;
  • May malubhang paglilitis ng lisensya sa kumpanya;
  • Hindi sa mga legal na bakuran ang nabawasan ang awtoridad upang pamahalaan ang kumpanya.

Anong mga dokumento ang kailangan upang kumpirmahin ang mga karapatan ng benepisyaryo

Kung wala ang naaangkop na pakete ng mga dokumento, ni ang pisikal o legal na entidad ay maaaring maging isang benepisyaryo. Para sa karapatang tawagan ang iyong sarili ng isang benepisyaryo, kinakailangan upang ihanda ang sumusunod na pakete ng mga dokumento.

  • Garantiya sa bangko. Ito ay kumakatawan sa ilang uri ng kasunduan sa pagitan ng bangko at ng tatanggap ng kita. Ang bangko sa kasong ito ay ang tagapalabas (punong-guro). Kung sakaling hindi natupad ang obligasyon sa kliyente, obligado na magbayad para sa pagkawala ng mga pondo.
  • Pamamahala ng tiwala. Ang ganitong dokumento ay kinakailangan kung ang mga plano ng benepisyaryo na gumawa ng mga deposito sa mga pondo o kumpanya ng tiwala. Ang ikalawang bahagi ng Kasunduang ito ay isang tagapangasiwa.
  • Kontrata ng seguro. Ang dokumentong ito ay may bisa lamang kung ang recipient ng kita ay nakarehistro sa isa sa mga pondo ng seguro: halimbawa, kumukuha ng seguro para sa palipat-lipat, real estate, buhay at kalusugan.
  • Deposito. Ang dokumentong ito ay ibinibigay sa kaganapan ng mahalagang mga riles at malalaking halaga ng pera sa iba't ibang pera.

Mga dokumento upang kumpirmahin ang mga karapatan ng benepisyaryo

Minsan ang mga benepisyaryo ay tumatawag sa paggawa. Iyon ay, ito ay isang iba't ibang mga kawani ng klase - locksmith, turaries, accountant at iba pa. Gumagana sila para sa kapakanan ng mga benepisyo - magbayad para sa sahod.

Maaaring ang benepisyaryo ay wala

Ang benepisyaryo ay maaaring absent sa mga kumpanya na humahantong sa di-komersyal na gawain. Alinsunod sa kasalukuyang batas, ang mga tao ay walang karapatan na bumuo ng isang negosyo at benepisyo.

Kabilang sa mga gawain ng naturang mga kumpanya ang organisasyon ng mga kaganapan sa masa, mga pulong ng lunsod, ang paglikha ng mga unyon at asosasyon. Gayundin sa globo ng kawanggawa, ang mga benepisyaryo ay wala.

Ngunit. , Sa balanse ng mga non-profit na organisasyon, ang pera ay laging nakalista. Ito ay kumikita mula sa mga aktibidad ng enterprise. Hindi siya pumunta sa mga kamay ng may-ari, ngunit nakadirekta sa pagpapabuti at pag-unlad ng samahan.

Tulad ng para sa mga institusyong pinansyal, kumukuha sila ng pagbabalik ng pera, ayon sa pagkakabanggit, huwag gawin nang walang benepisyaryo.

Mayroon bang mga pagkakaiba at pagkakatulad sa pagitan ng benepisyaryo at benepisyaryo

At ang benepisyaryo, at ang benepisyaryo ay may tanging pagkakatulad -oni makatanggap ng mga kita mula sa kanilang sariling ari-arian. Kung hindi, sila ay nakikilala sa pamamagitan ng mga sumusunod na dalawang punto.

Ibahagi ang pag-aari

Ang porsyento ng bahagi na pag-aari ng benepisyaryo ay mula sa 25%, hindi mas mababa. Kaya, ang tao ay may karapatang kontrolin ang lahat ng mga proseso: gumawa ng mga appointment, magsagawa ng mga panayam, mga pulong ng kawani.

Pagkakatulad at pagkakaiba ng benepisyaryo at kapaki-pakinabang

Ang benepisyaryo ay walang ganitong pagkakataon, dahil ang proporsyon ng kanyang ari-arian ay mas mababa sa 25%.

Pisikal at legal na tao

Ang benepisyaryo ay maaaring mga indibidwal at legal na mga entity. Kung pinag-uusapan natin ang tungkol sa isang may hangganan na benepisyaryo, maaaring ito ay isang eksklusibong legal na entidad.

Ang benepisyaryo ay hindi nais na mag-advertise: Ano ang konektado nito?

Ang mga negosyante ay matagal at ang mga co-founder ay hindi naghahangad na mag-advertise ng kanilang sariling mga gawain. Sa una, ito ay dahil sa kawalan ng kakayahan upang ipagpatuloy ang pag-unlad ng direksyon sa legal dahil sa kawalan ng kakayahan upang ipagpatuloy ang pag-unlad ng direksyon.

Madalas ring itago ang kanilang kalagayan sa kaso ng pagkabangkarote. Sa hinaharap, maaaring ito ay maging pampublikong domain.

Karamihan sa mga kumpanya ngayon ay may kadena ng mga sanga na tumutulong upang itago ang pangwakas na benepisyaryo.

Ang ilang mga salita tungkol sa publisidad

Kung ang kumpanya ay naglalagay ng pagbabahagi nito sa mga pangunahing pandaigdigang palitan - pagkatapos ay ang responsibilidad ay kinabibilangan ng pagkakaloob ng personal na data sa benepisyaryo.

Sa ilang mga kaso, ang mga gawain nito ay maaaring maitago sa pamamagitan ng paglikha ng mga kompanya ng malayo sa pampang. Gayunpaman, ang mga awtoridad ay may karapatang tumanggap ng kinakailangang impormasyon sa pamamagitan ng Batas sa Pambatasan.

Sa isang tala! Kung ang korporasyon ay masyadong malaki, pagkatapos ay sa popular na impormasyon sa Internet Resources mula sa personal na negosyo ng benepisyaryo ay ipinahiwatig.

Sino ang isang may-ari ng benepisyaryo

Ang kapaki-pakinabang na may-ari ay isang tao na may direktang epekto sa kumpanya, hindi alintana kung ito ay opisyal na nakarehistro sa mga gawain ng korporasyon.

Iyon ay, kung ang silid kung saan matatagpuan ang opisina ay ang iyong ari-arian, at inuupahan mo ito, pagkatapos ay magiging kapaki-pakinabang na may-ari.

Mga gawain sa dayuhang kalakalan

Sa pamamagitan ng pagsasagawa ng mga gawaing pang-dayuhan sa pamamagitan ng benepisyaryo ay maaaring maging parehong pisikal at legal na entidad. Ang una ay ayon sa kaugalian ng isang kumpanya na nagsisilbing nagbebenta ng mga serbisyo o kalakal. Ang pangalawang-pare-parehong account ng bangko, kung saan ang cash benefit ay nakuha.

Kung sakaling ang isang kumpanya o tao ay may pagbabahagi, pagkatapos ay mayroon silang karapatan na:

  • baguhin ang pag-install ng kabisera ng mga sanga at ang buong korporasyon bilang isang buo;
  • ilipat ang kanilang pagbabahagi sa ibang benepisyaryo;
  • Piliin ang nominal na direktor ng kumpanya;
  • lumahok sa Lupon ng mga Direktor;
  • Ayusin ang saklaw ng kumpanya.

Tandaan! Kung ang benepisyaryo ay may patakaran sa seguro, siya ay tatanggap ng mga paglilipat sa pagitan ng nagbebenta at mamimili.

Anong mga hadlang ang maaaring lumitaw bago ang benepisyaryo

Sa kasamaang palad, hindi lahat ay maaaring maging kapaki-pakinabang. Kapag sinubukan mong i-isyu ang iyong sarili bilang tulad ng isang tao, ang ilang mga obstacles ay maaaring lumabas. Hindi mo magagawang irehistro ang iyong sarili bilang isang benepisyaryo kung:

  • Ang negosyo ay wala pang tatlong buwan o gumagana sa direksyon na ito nang hindi hihigit sa 90 araw;
  • Noong nakaraan, may mga sitwasyon na may di-pagsunod sa ilang mga obligasyon sa pananalapi, pati na rin ang mga paglilitis na nawala sa isyung ito;
  • Ang ari-arian para sa pangako ay wala o nasa ilalim ng pag-aresto;
  • Ang hiniling na halaga ng pera ay lumampas sa huling taunang balanse.

Kadalasan, ang mga guarantor ay interesado sa karanasan sa naturang trabaho. Ito ay kanais-nais na magbigay sa kanila ng mga positibong resulta ng naturang mga gawain sa malalaking organisasyon. Ang proseso ng desisyon ay maaaring sakupin nang mahabang panahon. Ito ay dahil sa pagnanais na mabawasan ang mga panganib para sa kliyente at kontratista.

Ibigay ang buod

Sa artikulong ito, i-disassemble namin kung sino ang isang benepisyaryo. Ipinaliwanag na may simpleng mga salita, kung saan ito gumagana at kung anong mga responsibilidad ang ginagawa. Batay sa impormasyong ito, maaari kang magpasya para sa iyong sarili kung gaano kapaki-pakinabang ang magkaroon ng katulad na paraan upang kumita ng pera.

Taos-puso, Victoria Chernyshenko. Lalo na para sa proyekto proudalenku.ru.

Ang benepisyaryo ay Ang isang pisikal o legal na tao, na kung saan ka bilang isang tagapagbigay ay nagpapahiwatig sa ilang mga legal na dokumento (halimbawa, sa patakaran ng kalooban o buhay ng seguro), kaya pagkatapos ng iyong kamatayan, ang mukha na ito ay makakakuha ng lahat o bahagi ng iyong mga ari-arian. Sa negosyo, ang benepisyaryo Ang taong tumatanggap ng mga benepisyong pinansyal mula sa mga ari-arian nito.

Ano ang isang benepisyaryo - kahulugan, makabuluhang mga salita.

Simpleng mga salita, ang benepisyaryo Anumang tao na tumatanggap ng kalamangan at / o mga benepisyo mula sa anumang bagay (karaniwan ay pinag-uusapan natin ang tungkol sa halaga ng pera). Sa pinansiyal na mundo, ang benepisyaryo ay kadalasang nauunawaan bilang isang tao na may karapatang makatanggap ng mga pagbabayad mula sa trust, testamento o patakaran sa seguro sa buhay. Ang pagbabayad mula sa mga pagbabayad ay maaaring gamitin upang magbayad para sa mga pangangailangan sa pananalapi, ang mga may kaugnayan sa kamatayan, tulad ng organisasyon ng mga libing at iba pang mga gastusin na may kaugnayan sa katapusan ng buhay, kasama ang mga pang-araw-araw na account, tulad ng pag-aalaga ng mortgage at bata.

Ang benepisyaryo ay maaaring direktang tinukoy sa mga dokumento, o maaaring ito ay isang tao na nakumpleto ang mga kondisyon para sa pagkuha ng anumang tinukoy na ari-arian. Maaari mong tukuyin ang higit sa isang tatanggap na hindi kailangang maging iyong kamag-anak.

Maaaring mabago ang benepisyaryo anumang oras. Karaniwan itong nangangailangan ng pagpuno sa mga kinakailangang dokumento.

Sino ang isang benepisyaryo - simpleng salita

Sino ang maaaring maging isang benepisyaryo?

Ang pagpili ng mga benepisyaryo at ang pagiging maagap ng pagpipiliang ito ay napakahalaga. Ang pagsilang o pag-aampon ng isang bata, kasal o diborsiyo ay maaaring makaapekto sa orihinal na pagpipilian. Habang lumalabas ang mga bagong sitwasyon, baguhin ang tungkulin ng tatanggap upang matiyak na naaangkop ang iyong pagpili. Sino ang tinatawag mong benepisyaryo depende sa iyong mga pangyayari.

Narito ang ilang mga halimbawa ng mga benepisyaryo:

  • tao;
  • maraming tao;
  • Trust manager ng tiwala na nilikha mo;
  • kawanggawa o non-profit na organisasyon;
  • menor de edad (bata hanggang 18 taong gulang).

Paano tukuyin ang benepisyaryo.

Ang pangalan ng mga benepisyaryo sa mga dokumento, mahalaga na makilala ang mga ito nang malinaw hangga't maaari sa indikasyon ng lahat ng mga contact. Papadali nito ang kanilang paghahanap at mabawasan ang posibilidad ng mga pagtatalo tungkol sa mga benepisyo sa kaganapan ng isang tagapagbigay. Halimbawa, kung isulat mo ang "asawa [o asawa] ng nakaseguro na" walang tiyak na pangalan, ang dating asawa ay maaaring mangailangan ng kabayaran sa kaganapan ng iyong kamatayan.

Bilang karagdagan sa pagbibigay ng pangalan ng mga benepisyaryo, dapat mong tukuyin kung paano kumilos, kung ang isa o higit pang mga benepisyaryo ay hindi matagpuan. Halimbawa, ipagpalagay na mayroon kang dalawang anak, at itinatalaga mo ang bawat isa sa kalahati ng isang manwal sa kaso ng kamatayan. Kung ang isa sa mga bata ay namatay bago ka, gusto mo ba ng isa pang bata na makuha ang lahat ng manu-manong o na ang mga tagapagmana ng namatay na bata ay nakabahagi?

Dalawang "antas" ng mga benepisyaryo.

Ang mga benepisyaryo ay maaaring maging "pangunahing" at "kondisyon."

  • Ang pangunahing benepisyaryo ay tumatanggap ng gabay kung ito o ito ay matatagpuan pagkatapos ng pagkamatay ng tagapag-ampon.
  • Ang kondisyonal na benepisyaryo ay tumatanggap ng benepisyo sa kaso ng pagkamatay ng tagapag-alaga, kung ang pangunahing benepisyaryo ay hindi matagpuan.

Kung hindi ito makahanap ng mga pangunahing o may kondisyon na benepisyaryo, ang benepisyo sa kaganapan ng kamatayan ay babayaran ng ari-arian ng tagapag-alaga.

Ano ang benepisyaryo sa negosyo

Paano hindi magkamali sa pagpili ng isang benepisyaryo.

Ang pagpili ng benepisyaryo ay ang pinaka matapat at maaasahang paraan upang mag-iwan ng pera pagkatapos ng iyong pangangalaga. Ngunit ang prosesong ito ay nangangailangan din ng accounting bilang ang halaga ng pera sa Konu at ang kakayahan ng tatanggap na makayanan ang potensyal na hindi inaasahang kita. Mayroong ilang mga pangunahing punto na kailangang isaalang-alang sa pamamagitan ng pagpili ng isang benepisyaryo:

  1. Mag-isip kung paano magbigay ng isang menor de edad.

Ang pagbibigay ng mga bata ay ang pangunahing layunin ng appointment ng benepisyaryo ng kanyang ari-arian. Sa ganitong sitwasyon, mas mahusay na humirang ng isang maaasahang tagapag-alaga ng adult sa benepisyaryo o sa isang abogado upang lumikha ng isang tiwala para sa pamamahala at pamamahagi ng mga pondo. Huwag tawagan ang benepisyaryo ng bata, dahil ipinagbabawal ng batas ang sinuman na makatanggap ng mga pagbabayad bago maabot ang edad ng karamihan. Karamihan sa mga kompanya ng seguro ay hindi magbabayad ng mga benepisyo sa mga taong wala pang 18 taong gulang. Kumunsulta sa isang abogado kung mayroon kang isang batang may kapansanan o isang bata na may mga espesyal na pangangailangan. Ang pinakamahusay na paraan upang matiyak ito pagkatapos ng iyong kamatayan ay upang gumana sa abogado upang lumikha ng isang tiwala sa interes ng bata.

  1. Isaalang-alang ang kakayahan ng iyong benepisyaryo na pamahalaan ang pera.

Kung ang iyong benepisyaryo ay hindi maaaring pamahalaan ang pera, lumikha ng isang tiwala at magtalaga ng isang trust manager para sa pamumuhunan at pagbabayad ng mga pondo mula sa kanyang pangalan.

  1. Huwag tawagan ang iyong ari-arian ng benepisyaryo.

Upang tawagan ang iyong ari-arian sa pamamagitan ng benepisyaryo ay isang masamang ideya, dahil ito ay humahantong sa isang mahaba (at potensyal na mahal) pagpoproseso ng batas, na kilala bilang ang kalooban. Para sa kadahilanang ito, mas mahusay na tukuyin ang isang tao, mga tao o organisasyon bilang isang tatanggap ng iyong mga ari-arian.

  1. Patuloy na i-update ang impormasyon tungkol sa iyong benepisyaryo.

Ang isa sa mga pinaka-karaniwang pagkakamali ay isang untimely indikasyon ng mga benepisyaryo. Ipagpalagay na ikaw ay nag-iisa, at tawagan ang iyong ina sa pangunahing benepisyaryo, ngunit sa kalaunan ay nagpakasal ka. Kung hindi mo na-update ang tatanggap ng iyong mga ari-arian, sila ay isasalin pa rin ng iyong ina.

  1. Kumunsulta sa isang espesyalista

Kumuha ng tulong upang ipahiwatig ang mga benepisyaryo sa pamamagitan ng pagkontak sa lisensyadong ahente ng seguro at isang abogado na hahawak sa iyo sa buong proseso.

"

Ano ang imposibleng gawin kapag pumipili ng isang benepisyaryo.

Huwag pumili ng isang hindi mapagkakatiwalaang tagapangasiwa ng tiwala!

Ito ay walang kahulugan upang gugulin ang lahat ng iyong oras upang pumili ng isang benepisyaryo kung tumawag ka ng isang iresponsableng tagapangasiwa. Ang taong ito ay may pananagutan para sa pamamahala ng mga ari-arian ng tiwala ng iyong benepisyaryo at tiyakin na ang iyong mga hangarin ay ginanap.

Anong mga karapatan ang may benepisyaryo.

Ang mga benepisyaryo ay may karapatan na makatanggap ng isang tiyak na bilang ng impormasyon tungkol sa tiwala, ang benepisyaryo kung saan sila. Kinakailangan ang mga trustee upang ibunyag ang impormasyong ito sa kanila. Gayunpaman, kung minsan ang mga may-ari ng pagtitiwala ay nag-atubili na ibubunyag ang ilang impormasyon tungkol sa tiwala, o mga benepisyaryo ay hindi alam na may karapatan silang makita ang mga dokumentong pinagkakatiwalaan kung saan ang mga pinagkakatiwalaan, pati na rin ang pagtitiwala Kasunduan, anumang mga gawain tungkol sa appointment / exit sa Pension at Trust account.

Ang mga benepisyaryo, bilang isang panuntunan, walang karapatan na tingnan ang anumang mga dokumento na may kaugnayan sa proseso ng paggawa ng desisyon sa pamamagitan ng mga tagapangasiwa ng tiwala, tulad ng mga protocol ng anumang mga pulong ng mga tagapangasiwa ng tiwala.

Бенефициарный владелец - это кто

Ano ang isang kapaki-pakinabang na may-ari - sino ito?

Karaniwan, ito ay medyo simple upang makahanap ng isang nakarehistrong address ng kumpanya, ang pangalan nito at ang mga pangalan ng ilan sa mga empleyado nito. Ngunit kung paano hanapin ang pangalan ng may-ari ng kasalukuyang, ito ay isang ganap na naiibang kuwento.

Ang mga may-ari ng negosyo ay kadalasang buong kapurihan na isinusulat ang kanilang mga pangalan sa mga pintuan ng mga tanggapan at sa mga dokumento na pinupuno nila upang lumikha ng mga kumpanya. Ngunit sa karamihan ng mga bansa sa mundo, hindi talaga kinakailangan na tukuyin ang kanilang pangalan sa mga dokumentong ito. Nangangahulugan ito na ang mga corrupt na opisyal, sandata at mga negosyante sa bawal na gamot ay maaari ding maging mga may-ari ng negosyo, na may pagkakaiba lamang na gusto nilang hindi ipahiwatig ang kanilang mga pangalan sa dokumentasyon ng kumpanya. Pinapayagan nito ang mga ito na lumikha ng "mga hindi nakikilalang kumpanya", na perpekto para sa pagtatago ng mga iligal na pondo.

Ang mga anonymous na kumpanya (tinatawag din na mga multo firm o submersible na mga kumpanya, bagaman hindi lahat ng pekeng mga kumpanya ay hindi nakikilalang) - ang mga ito ay mga bagay na nilikha upang itago ang pagkakakilanlan ng kanilang kasalukuyang may-ari, isang tao o grupo ng mga tao na namamahala sa kumpanya talaga. Ang mga nakakontrol ng pera ay dumadaloy o tumatanggap ng kita mula sa kumpanya. Ang mga taong ito ay tinatawag na mga may-ari ng benepisyaryo - Mga taong nag-enjoy sa mga benepisyo ng pagmamay-ari ng anumang anyo ng pagmamay-ari, kahit na ang pagmamay-ari nito ay kabilang sa ibang tao. Ang mga hindi nakikilalang kumpanya ay madalas na may napakakaunting mga empleyado o wala silang lahat. Karamihan sa kanila ay hindi kahit na humantong sa tunay na negosyo. Maaari silang magamit upang itago ang mga iligal na negosyo o pagpapadali ng mga ilegal na gawain, tulad ng pag-iwas sa buwis.

Sa ngayon, maaaring buksan ng sinuman ang kumpanya sa isa sa maraming mga bansa sa mundo, nang hindi nagbibigay ng anumang impormasyon tungkol sa aktwal na may-ari. Ang kakayahang lumikha ng isang kumpanya na gumagalaw sa daloy ng daluyan, bubukas subsidiary at gumaganap bilang isang legal na entity, nang hindi nagbibigay ng data sa kung sino sa dulo nagmamay-ari ito, ay isang recipe para sa isang perpektong krimen.

Кто такие бенефициары

Bilang nauugnay na "mga dokumento ng Panaman" na may kapaki-pakinabang na karapatan ng pagmamay-ari.

Sa simula ng 2016, ang International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ) ay ginawa pampubliko ang tinatawag na "Panaman Documents", na kung saan ay isang walang uliran tagas ng 11.5 milyong mga file mula sa database ng ikaapat na pinakamalaking malayo sa pampang law firm sa mundo ng Mossack Fonseca. Ipinapakita ng mga dokumentong ito nang detalyado ang kapaki-pakinabang na pagmamay-ari ng ilang libong mga korporasyon sa malayo sa pampang. Ang mga dokumento ay nagpapakita ng hindi mabilang na paraan na maaaring gamitin ng mayaman ang lihim na mga mode ng buwis sa malayo sa pampang. Ang mga pambansang lider, pulitiko, mga miyembro ng kanilang mga pamilya at ang pinakamalapit na kasamahan mula sa buong mundo ay gumagamit ng malayo sa pampang ng mga shelter sa buwis.

Marami sa kanila ang ginamit sa mga legal na lugar, ngunit tila ang ilang mga karapatan ng benepisyaryo ay nakatago sa masama o mga iligal na dahilan.

Ngayon, ang data sa may-ari ng benepisyaryo ng kumpanya ay ang pangunahing pangangailangan ng internasyonal na transparency ng buwis at ang paglaban sa pag-iwas sa buwis, pati na rin ang iba pang mga krimen sa mundo ng pananalapi.

Что значит слово бенефициар

Kinalabasan.

Kaya, isa sa mga pinakamahalagang bagay kung saan kailangan mong tiyakin pagkatapos ng pagreretiro (kung hindi mas maaga) ay ang lahat ng iyong mga ari-arian ay nahulog sa maaasahang mga kamay. Ang kawalan ng kakayahan na pangalanan ang mga benepisyaryo, at gumawa ng mga plano sa pananalapi ay maaaring magkaroon ng sakuna na kahihinatnan para sa kalusugan ng pananalapi ng pamilya. Kung ang isang tao ay namatay, nang hindi umaalis sa kanyang kalooban, ang mga ari-arian nito ay ipinamamahagi alinsunod sa mga batas ng mana.

кто такой бенефициар?

Relatively kamakailan lamang, ang mga bagong kalahok ay lumitaw sa relasyon sa ekonomiya - mga benepisyaryo. Ang kanilang hitsura ay kadalasang nauugnay sa malayo sa pampang na negosyo at ang mga scheme na ginagamit dito, ngunit ang terminong "benepisyaryo" mismo ay binibigyang kahulugan sa iba't ibang paraan, na may hindi bababa sa dalawang halaga.

Benepisyaryo - sino ito?

Ayon sa mga salita sa Batas sa Pambatasan, ang benepisyaryo ay isang tao na nagmamay-ari ng hindi bababa sa 25% ng pagmamay-ari ng kumpanya at pamamahala nito batay sa kontrata.

Kung mas madaling magsalita, ang may-ari ng benepisyaryo ay ang tunay na may-ari ng kumpanya, na maaaring kahit na wala sa awtorisadong kabisera, dahil ang kumpanya ay opisyal na kabilang sa ibang tao.

Ang terminong "benepisyaryo" ay dumating sa amin mula sa Middle Ages. Noong mga panahong iyon, ang benepisyo ay ang pangalan ng pyudal, na tumanggap ng lupa sa ari-arian at nagsilbi bilang kanyang panginoon.

Ang kasalukuyang kahulugan ay ang benepisyaryo ng mga benepisyo - nagmula noong 1960 kapag ang termino ay unang nabanggit sa protocol sa kasunduan sa pagitan ng UK at Estados Unidos.

Ngayon, ang kahulugan na ito ay sakop ng mga bagong detalye at paglilinaw. Ipinakilala ng legislative framework ang eksaktong katangian ng huling benepisyaryo, pati na rin ang mga function ng mga taong gumaganap ng mga tagubilin nito.

May wakas na benepisyaryo

Kung ang benepisyaryo ay maaaring tawaging parehong pisikal, at ang organisasyon, ang pangwakas na benepisyaryo ay isang indibidwal lamang na nagmamay-ari ng ari-arian at pagtatapon ng mga ito sa paghuhusga nito. Kasabay nito, maraming "mga link" ay maaaring pumunta mula sa kanya patungo sa kumpanya sa anyo ng mga legal na entity.

цепочка бенефициаров

Ang ganitong kadena ng mga benepisyaryo ay nagkakaisa ng mga kumpanya, ang bawat isa ay gumaganap bilang opisyal na tagapagtatag ng susunod na "link" sa anyo ng isang legal na entidad. Bilang resulta, ang pangwakas na benepisyaryo ay nagmamay-ari ng aktwal na kita mula sa mga operasyon na may mga ari-arian o ang pangunahing aktibidad ng samahan.

Benepisyaryo at benepisyaryo

Ito ay nagkakahalaga ng pag-unawa sa pagkakaiba sa pagitan ng mga paksang ito, bagaman sa pagsasanay ay halos palaging ginagamit ito bilang mga kasingkahulugan. Sino ang benepisyaryo? Halimbawa:

  1. Ang may-ari ng securities, na ang mga asset ay pinamamahalaan ng isang broker

  2. Ang may-ari ng bagay ng real estate, pati na rin ang iba pang ari-arian na nagpapadala nito sa pansamantalang paggamit ng ibang tao. Halimbawa, ang may-ari ng pabahay ay umuupa at tumatanggap ng buwanang bayad
  3. Tao na nagpadala ng mga ari-arian nito sa pamamahala ng tiwala upang kunin ang mga pampinansyal na benepisyo
  4. Tumatanggap ng mga pagbabayad kapag nangyayari ang isang nakasegurong kaganapan

Bilang resulta, ang benepisyaryo at ang benepisyaryo ay tumatanggap ng kita sa pamamagitan ng pagbibigay ng kanilang sariling ari-arian sa isang kontraktwal na batayan sa ibang mga tao.

At ang pagkakaiba sa pagitan ng mga ito ay ang benepisyaryo ay hindi magagawang pamahalaan ang kumpanya o arbitrarily itatapon ng ari-arian, na kung saan ay ang pinagmulan ng kanyang kita, dahil ang ari-arian ibahagi sa trust pondo ay mas mababa sa 25%. Sa ilang mga kaso, maaaring ito ay kahit na alienated mula sa mga asset.

Ang benepisyaryo ay may ganap na access sa mga function ng pangangasiwa, hanggang sa karapatang magtalaga o ilipat ang direktor ng kumpanya.

Benepisyaryo at benepisyaryo

Bakit nagtago ang mga benepisyaryo?

Maraming mga may-ari ng negosyo sa ating bansa ang ginusto na manatili sa lilim. Ang gayong prudency ay sanhi ng ilang kadahilanan:

  1. mga panukala sa seguridad;
  2. ayaw upang maakit ang pansin ng mga awtoridad sa buwis;
  3. pagmamay-ari ng ari-arian na nakuha sa ilegal;
  4. pag-iwas sa publisidad kung ang kompanya ay nabangkarote

Sa pagsasaalang-alang na ito, halos lahat ng mga kumpanya ng malalaking at katamtamang mga negosyo ayon sa mga dokumento ay nabibilang sa iba pang mga legal na entidad, at hindi mga benepisyaryo. Ang kadena ng mga may-ari ay madalas na nalilito na halos imposible na kalkulahin ang tunay na may-ari. Bilang isang klasikong halimbawa, ang maraming mga kumpanya ng Roman Abramovich, pinalamutian sa pamamagitan ng mga offshore ng Cypriot, ay maaaring ibigay.

Bakit nagtago ang mga benepisyaryo?

Kilala rin ang isang malakas na negosyo tungkol sa Organisasyon ng Panaman Mossack Fonseca, na noong Marso 2018 ay nagpahayag ng pagwawakas ng mga aktibidad nito. Sa pagsisiyasat, na isinasagawa mula noong 2016, ang paglahok ng mga mas mataas na tao mula sa pamahalaang Ruso ay ipinapalagay - gayunpaman, ang teorya na ito ay hindi pinatunayan. Ang isang busy reputasyon kumpanya sa lalong madaling panahon ay sarado.

O maaari kang kumuha ng higit sa isang lumang iskandalo sa paligid ng may-ari ng Domodedovo Airport noong 2011, kapag ang pagsabog ay dumadagundong doon, ang buhay ng ilang dosenang mga tao ay dumadagundong. Sa panahon ng pagsisiyasat na sumunod sa mahabang panahon, hindi posible na itatag ang tunay na may-ari ng pasilidad. Natuklasan ng pangkalahatang paglalarawan na mula noong 1993, ang kanyang mga may-ari ay nagbago ng hindi bababa sa 10 beses. Bilang isang resulta, ito ay naka-out na ang benepisyaryo ay ang negosyante dmitry mason. Ang malagong kaso na ito ay nanatili sa kasaysayan sa ilalim ng pangalang "Mason Case".

Ngayon, salamat sa pandaigdigang anti-offshore na patakaran, ayon sa kung saan ang estado na nagsasalita ng isang malayo sa pampang zone ay maaaring magpasimula ng pagsisiyasat sa isang dayuhang negosyo sa pagkakaroon ng hinala ng legalidad nito, maraming mga kumpanya ang nagmula sa mga anino at iniwan ang "buwis magkimkim". Gayunpaman, ayon sa pagmamasid ng mga eksperto, ang hakbang na ito ay humantong sa isang paghina sa pandaigdigang ekonomiya at ang pagbagsak ng index ng pamumuhunan.

Pagsasara sa impormasyon

Ang organisasyon ay obligadong mag-publish ng impormasyon tungkol sa mga benepisyaryo:

  • Kung gumaganap ito bilang isang pampublikong pinagsamang kumpanya ng stock;
  • Kung nakikipagtulungan siya sa mga legal na entidad ng badyet;
  • Kung ang mga securities nito ay ipinakita sa malaking internasyonal na palitan ng stock

Ang pagtatago ng data ay nagbabanta sa isang malaking pagmultahin - mula sa isang daan hanggang limang daang libong rubles. Ngunit kahit sa mga kasong ito, kumikilos sa mga offshore zone at paglikha ng isang kumplikadong pagmamay-ari scheme, ang benepisyaryo ay maaaring maiwasan ang pampublikong pansin.

Paano ibunyag ang isang benepisyaryo?

Mga bangko, ayon sa batas sa pagbibili ng laundering at legalizing pera na nakuha ng kriminal, ilapat ang isang hiwalay na pamamaraan para sa paghahanap ng impormasyon tungkol sa benepisyaryo.

Ang batayan ng pagkakasunud-sunod na tinukoy sa tax code ng Russian Federation ay kinuha bilang isang batayan (Art 105.2 p.3), kung saan ang di-tuwirang pakikilahok sa mga gawain ng kumpanya at ang saloobin sa kabisera nito ay napansin tulad ng sumusunod:

  1. Mayroong lahat ng mga link - ang mga kalahok at ang bahagi ng bawat isa sa kabuuang kabisera ay tinutukoy.
  2. Ipinahayag ang kahalagahan at antas ng impluwensya ng bawat kumpanya na bumubuo sa kadena na ito
  3. Pagpaparami ng pagbabahagi ng tahasang paglahok sa mga gawain ng bawat sumusunod na legal na entity at ipahiwatig sa benepisyaryo

как выявить бенефициара?

Mahalaga rin na masuri ang iba pang mga palatandaan na ang isang partikular na shareholder ay ang benepisyaryo ng kumpanyang ito. Kabilang dito ang mga sumusunod na kondisyon:

  • May karapatan siyang bumoto at nagmamay-ari ng minimum na 25% ng pagbabahagi (marahil sa 3 ng kanilang mga tao).
  • Maaari niyang baguhin ang mga desisyon na pinagtibay ng Direktor General ng Kumpanya, kabilang ang mga mahahalagang isyu bilang isang muling pagbubuo ng kumpanya, pagpapahiram at iba pang mga aspeto sa pananalapi.

Batas ng benepisyaryo

Ayon sa lehislatura base, ang kapaki-pakinabang na may-ari ay may mga sumusunod na karapatan:

  • pagboto ng tama;
  • ang karapatang pumili ng lupon ng mga direktor;
  • Ang karapatang italaga ang pamamahala ng bahagi nito sa kumpanya sa mga pinagkakatiwalaang tao;
  • Ang karapatang gumawa ng desisyon na baguhin ang halaga ng awtorisadong kabisera

Mga halimbawa ng aktibidad

Sariling kita

Maliwanag na maraming mga malalaking oligarka ang gumagawa ng mga huling benepisyaryo ng mga kontrol na kumpanya upang mapakinabangan ang mga kita, kabilang ang hindi laging mga legal na scheme. Ito ay madalas, ngunit malayo mula sa tanging larangan ng aktibidad kung saan matatagpuan ang mga benepisyaryo.

Charity.

Ang mga benepisyaryo ay tinatawag na mga organisasyon ng kawanggawa na tumatanggap ng tulong. Siyempre, ang pagpipiliang ito ay maaaring magamit upang linisin ang mga pondo, ngunit ito ay ganap na legal na inilalapat sa tanong ng pagbabayad ng mga buwis. Kadalasan, sa lokal na batas, ang mga organisasyong kawanggawa ay libre mula sa pagbubuwis, ngunit kung hindi, ang sumusunod na pamamaraan ay angkop.

права бенефициара

Rent payment.

Kadalasan, ang Pondo ng Trust na pabor sa mga benepisyaryo ay nilikha para sa layunin ng mga tagapagmana ng upa upang maiwasan ang pagpaganda ng kanilang mga magulang na naipon ng mga magulang. Ang pamamaraan tulad ng sa kaso sa itaas, makikita ito sa sikat na serye ng TV na "Fizruk". Bukod pa rito, kung ang mga karapatan ng benepisyaryo ay nilabag, maaaring magamit ito sa hukuman - pati na rin ang pamamahala ng kumpanya na may pakinabang ng benepisyaryo sa kasunduan.

Seguro

Dito, ang mga benepisyaryo ay ang mga taong nakalista sa patakaran sa seguro. Ito ang nakaseguro mismo, pati na rin ang isang indibidwal o organisasyon na itinalaga niya, kumikilos sa mga relasyon na ito sa mga benepisyaryo. Upang ang mga tuntunin ng kontrata ay natupad ng insurer, ang benepisyaryo ay dapat sumunod sa isang bilang ng mga kinakailangan:

  • Iulat ang bawat katotohanan ng pagbabago ng mga tuntunin ng kontrata, halimbawa, ang pagkasira ng estado ng nakaseguro na ari-arian;
  • Hiwalay na mga kontribusyon nang walang pagkaantala

Kapag dumating ang isang nakaseguro na kaganapan, ang unang bagay na ito ay lumalabas kung nabigo ang kasalanan sa ito. Sa larangan ng mga pamumuhunan, ang naturang pamamaraan ay matatagpuan, halimbawa, sa mga kumpanya ng Insurance Insurance ng buhay ng mga namumuhunan na tiwala o Hansard. Sa pamamagitan ng pagtatapos ng isang kasunduan sa kanila, sa patakaran sa seguro maaari mong irehistro ang mga tagapagmana (benepisyaryo), na kung saan ay pagpasa sa kumpanya.

Banking globo.

Ang mga benepisyaryo dito ay ang mga may-ari ng bangko.

Gayunpaman, kapag ang kumpanya ay tumatanggap ng pautang mula sa bangko, ang institusyong pagbabangko ay hindi naging benepisyaryo nito. Sa kasong ito, ang pinagkukunan ng kita sa anyo ng interes ay isang pautang, at hindi ang pangunahing aktibidad ng borrower. Bukod dito, ang bangko ay walang karapatan na lumahok sa pamamahala ng kumpanya at hindi nagmamay-ari ng pagbabahagi nito. Kaya ang terminong "benepisyaryo" ay magiging mas tama dito.

napag-alaman

Kaya, ang benepisyaryo ay tinatawag na tunay na may-ari ng kumpanya o ang tatanggap ng benepisyo na nagbibigay ng sarili nitong ari-arian sa ibang mga tao.

Sa modernong pang-ekonomiyang katotohanan ay madaling itago ang iyong saloobin sa anumang asset o legal na entity. Karamihan ay nasa kamay ng isang benepisyaryo mula sa isang malaking negosyo. Maaari silang bumuo ng isang mahabang kadena ng mga may-ari na hindi mag-advertise ng kanilang pangalan. Ngunit para sa gitna at maliit na negosyo, ang naturang pamamaraan ay hindi gumagana, dahil ang mga kinatawan ng mga industriyang ito ay obligadong ipaalam sa bangko ang lahat ng impormasyon tungkol sa kanilang mga gawain.

Ang mga pangunahing responsibilidad ng mga benepisyaryo sa ating bansa ay nabawasan upang magbayad ng mga buwis at pag-uulat ng mga counterparties tungkol sa pinakamaliit na pagbabago sa istraktura ng pagmamay-ari.

Sino ang benepisyaryo, at ang may-ari ng benepisyaryo (simpleng salita)

Enero 2, 2021.

Hello, Dear blog readers Ktonanovenkogo.ru. Minsan kailangan mong marinig ang mga salita na ang unang pagkakataon at hindi upang sabihin, at ang kanilang kahulugan para sa isang simpleng tao ay hindi magagamit sa lahat.

Бенефициар

Ngayon ay susuriin natin ang eksaktong tulad ng isang bagay, alamin kung sino ang isang benepisyaryo, ano ang kakanyahan ng termino, at kung saan ang mga lugar na ito ay inilalapat.

Ang benepisyaryo ay isang benepisyaryo

Magsimula tayo sa isang simpleng halimbawa: Halimbawa, maglagay ka ng pera sa bangko sa deposit account. Nangangahulugan ito na pagkatapos ng isang tiyak na oras, kumuha ng kita sa anyo ng porsiyento ng mga pondo na namuhunan.

Sa sitwasyong ito, ikaw ay isang benepisyaryo ng mga benepisyo, o benepisyaryo. Kung hindi, sa wika ng pang-ekonomiyang karunungan, tumawag ka sa benepisyaryo. Ang salitang "benepisyaryo" na isinalin mula sa Pranses (benepisyo) ay nangangahulugang " Profit. "

Konklusyon: Ang benepisyaryo ay isang pisikal o legal na tao na benepisyaryo (Tagatanggap ng kita) mula sa anumang mga asset.

Доход бенефициара

Mga Asset. na mga mapagkukunan ng kita para sa benepisyaryo, maaaring :

  1. Mana . Sa kasong ito, ang mga benepisyaryo ay ang mga taong (pisikal o legal), na nakasulat sa testamento. Habang ang testator ay hindi namatay, ang mga taong ito ay mga potensyal na may-ari ng visissant property (potensyal na benepisyaryo);
  2. Ari-arian (Residential o komersyal na real estate, kagamitan, kotse, atbp.), Na naupahan sa mga legal na entidad o sa pagkuha ng mga indibidwal. Sa sitwasyong ito, ang benepisyaryo ay nagiging may-ari ng ari-arian;
  3. Mga pamumuhunan (Namumuhunan ng mga pondo sa mga komersyal na proyekto). Ang isang espesyal na kaso ay mga mahalagang papel. Ang taong namuhunan sa "kaso" o securities ay isang benepisyaryo;
  4. Deposit account sa bangko, kabilang sa drag.metalls. Depositor - benepisyaryo;
  5. Seguro Pagbabayad para sa paglitaw ng nakaseguro na kaganapan sa sitwasyon ng pagtatapos ng kontrata ng seguro. Sa kasong ito, ang benepisyaryo ay hindi lamang ang nakaseguro, kundi pati na rin ang itinalagang tao. Halimbawa, isinulat ng kliyente ang kanyang buhay, ang benepisyaryo ay nagbigay ng asawa (i.e. Makakatanggap siya ng kompensasyon sa seguro sa kaganapan ng kamatayan ng kliyente). Nangangahulugan ito na ang asawa ng nakaseguro ay isang benepisyaryo;
  6. Mga attachment Sa mga pondo ng tiwala o mga kumpanya. Sa madaling sabi tungkol sa kakanyahan: ang mga may-ari ng mga asset ay nagbibigay sa kanila sa kumpidensyal na pamamahala ng mga espesyal na sinanay na tao para sa isang tinukoy na panahon. Ang mga namumuhunan sa kanila sa iba't ibang mga proyekto ay tumatanggap ng kita, bayaran ito sa mga customer, ang kanilang sarili ay may isang tiyak na porsyento ng kita. Sa sitwasyong ito, ang mga kliyente ng Trust Company ay mga benepisyaryo;
  7. Mga Asset. Mga organisasyon para sa may-ari nito. Ang may-ari (may-ari) ng kumpanya ay tumatanggap ng kita mula sa pang-ekonomiyang aktibidad ng kumpanya nito, na nangangahulugan na ang benepisyaryo.

Sino ang may-ari ng benepisyaryo

Ang may-ari ng benepisyaryo (din ang may-ari ng benepisyaryo) ay isang tao o maraming tao na direkta o hindi direktang nagmamay-ari ng isang legal na entidad (ano ito?) O magkaroon ng malaking epekto sa paggawa ng mga solusyon.

Ang may-ari ng benepisyaryo ay hindi maaaring tinukoy sa mga dokumento ng tamang punto, sa parehong oras Aktwal na may-ari Lahat ng mga ari-arian at benepisyo mula sa mga aktibidad ng organisasyon, nang hindi inilalantad ang kanilang pagkakakilanlan.

Ano ang ibig sabihin nito, ipapaliwanag ko sa imbento na halimbawa: ang underground millionaire Koreiko ay kumuha ng pera mula sa maleta upang bumili ng isang kapaki-pakinabang na kumpanya sa mga ito. Ngunit hindi niya nais na "lumiwanag" ang kanyang sarili, at samakatuwid ay nagtanong sa kanyang kaibigan O. Bender upang magrehistro ng isang kumpanya (paano ito?) Sa kanyang pangalan.

Kasabay nito, ang pangunahing bahagi ng kita mula sa matagumpay na aktibidad ng Koreiko ay kukuha ng kanyang sarili, at bender ay umalis sa isang tiyak na porsyento ng kita. Sa halimbawang ito, ang Koreiko ay isang kapaki-pakinabang na may-ari ng mga ari-arian ng binili na kumpanya, bagaman ito ay legal na hindi ang may-ari nito.

Чемодан денег

Sa maraming mga estado, kabilang sa Russia, ang labanan laban sa "kulay-abo na mga scheme" ay isinasagawa. Sa aspetong ito, ang terminong "kapaki-pakinabang na may-ari" ay nakakuha Negatibong Tint. . Ngunit upang bigyang-kahulugan ang term lamang sa key na ito ay hindi tama. Ang lahat ay depende sa anggulo, kung saan ang konsepto ng benepisyaryo ay isinasaalang-alang.

Bilang bahagi ng paglaban sa "mga grey scheme" sa Russia, sa Pederal na Batas No. 115-Fz, na sinususugan ng Abril 23, 2018 (Art 6.1), mayroong isang indikasyon na ang lahat ng legal na entidad ay dapat magkaroon ng impormasyon tungkol sa kanilang benepisyaryo mga may-ari.

Nangangahulugan ito na sa Russia, ang mga benepisyaryo ay hindi maaaring mag-imbak ng incognito, gaano man sila gusto.

Ano ang gusto mong malaman ang mga legal na entity Tungkol sa kanilang mga benepisyaryo :

  1. BUONG PANGALAN;
  2. pagkamamamayan;
  3. Mga detalye ng isang dokumento na nagpapakilala sa isang tao;
  4. araw ng kapanganakan;
  5. lugar ng pare-pareho o pansamantalang pagpaparehistro;
  6. Inn (kung mayroon man);
  7. Data ng migration card (kung magagamit).

Kung yur. Ang mukha ay hindi alam ang impormasyon sa itaas, at hindi maaaring magbigay ng impormasyon tungkol sa kahilingan ng mga karampatang awtoridad (serbisyo sa buwis, ehekutibo), nagbabanta siya ng administratibo Penalty hanggang 500 libong rubles. .

Halimbawa, hindi kinakailangan na lumayo: sa bangko kapag gumawa ng deposito, kailangan ka ng mga empleyado ng bangko na magpakita ng pasaporte. Kung wala ang pormalidad na ito, hindi gagana ang kontribusyon. Ang panukalang pagkakakilanlan ng taong ito ay nagsisilbi upang maiwasan ang paglilipat ng pondo na may kriminal na pinagmulan o layunin.

Mga dokumento na tumutukoy sa mga karapatan at obligasyon ng benepisyaryo

Depende sa kung aling asset ay isang mapagkukunan ng pagtanggap ng kita ng benepisyaryo, isa o ibang dokumento ay inisyu. Isaalang-alang ang ilang mga sitwasyon:

  1. May isang pagsasanay kung kailan Ang bangko ay nagsisilbing tagapangasiwa ng tagapamagitan Sa pagitan ng mga partido sa anumang transaksyon. Ang isang panig ay ang benepisyaryo (tagatanggap ng kita), ang iba ay ang tagapalabas (punong-guro). Tinitiyak ng bank para sa ilang interes ang punong-guro ng mga obligasyon nito sa ilalim ng transaksyong ito.
    Банковская гарантия

    Nangangahulugan ito na kung ang kontratista ay lumalabag sa mga obligasyon na kinuha, binabayaran ng bangko ang benepisyaryo sa halaga ng pera dahil dito, at pagkatapos ay nangangailangan ito upang magbayad mula sa punong-guro. Ang ganitong pamamaraan ay ibinibigay gamit ang isang dokumento na tinatawag na Bank garantiya ;

  2. Kung pinag-uusapan natin ang attachment ng mga asset ng benepisyaryo sa isang trust fund o trust company, pagkatapos ay sa pagitan ng Trustee at Beneficiary ay concluded Pagkakasunduan ng Trust. ;Договор доверительного управления
  3. Sa larangan ng seguro sa pagitan ng benepisyaryo at ang kompanya ng seguro ay isang kontrata Seguro ;
  4. Kapag namumuhunan ng cash (o drag.metal), ang kontrata ay ibinibigay Deposito .

Imposibleng malaman ang lahat tungkol sa lahat, ngunit may ideya ng mga aktwal na konsepto, mga tuntunin, ang mga proseso ay nasa iyong kapangyarihan. At tutulungan ka ng aming blog dito!

Good luck sa iyo! Nakakakita ng mabilis na mga pulong sa mga pahina ng Ktonanovenkogo.ru.

Ang benepisyaryo ay isang konsepto na lumilitaw na hindi madalang sa pang-araw-araw na komunikasyon. Kadalasan ang salitang ito ay pinalitan, halimbawa, sa benepisyaryo. Gayunpaman, sa katunayan, ang konsepto na ito ay lumilitaw sa maraming mga transaksyon, maaari pa rin nating isipin na maraming beses na ang mga benepisyaryo.

Бенефициар что это такое простыми словами - кто таковым является

Beneficiary Bank.

Ang benepisyaryo ng bangko ay maaaring ganap na magkakaibang mga mukha. Ang benepisyaryo ay isang malawak na konsepto, sa katunayan ito ay mahalagang maunawaan ng sinumang tao na nakikinabang mula sa ilang komersyal na transaksyon. May mga naturang transaksyon kapag ang parehong mga partido ay nakikinabang, kadalasang tulad ng mga transaksyon ay tinatawag na mutual at nabayaran, ngunit ito ay nagkakahalaga ng pagsasaalang-alang na ito ay hindi karaniwang. Sa kontrata ng pagbebenta, halimbawa, walang mga benepisyaryo, dahil ito ay mahalagang palitan ng pera para sa mga kalakal, bagaman sa katunayan, sa katunayan, ang benepisyaryo ay ang bumibili kung nakinabang siya ng mga kalakal.

Ngunit hindi sa walang kabuluhan ang mga benepisyaryo ay lumilitaw sa mga bangko. Narito ang konsepto na ito ay madalas na natagpuan. Sa itaas, sinabi namin na ang mga benepisyaryo ay maaaring maging ganap na iba't ibang mga paksa, susuriin natin kung alin sa kanila.

Kaya, ipagpalagay na pumunta kami sa bangko upang makakuha ng pautang. Kinukuha namin, halimbawa, 100 libong rubles sa 10% kada taon. Bilang resulta, kailangan namin ang bangko na 110 libong rubles sa isang taon. Ito ay lumiliko out na ang benepisyaryo bangko, dahil ito ay siya na benepisyo sa transaksyong ito, at ginagamit lamang namin ang pera ng bangko sa isang tiyak na panahon.

Ngunit mayroong isang reverse sitwasyon kapag, halimbawa, gumawa kami ng kontribusyon sa bangko. Narito ang benepisyaryo ay ganap na nagbabago. Kung sa unang kaso binigyan namin ang interes sa bangko, ngayon, sa kabaligtaran, ang bangko ay nagbibigay sa amin ng interes. Ito ay lumiliko na dito lamang kami ay isang benepisyaryo.

Ngunit hindi palaging ang mga benepisyaryo ay mga kalahok lamang sa mga relasyon sa kredito. Tulad ng sinabi namin, ang isang benepisyaryo ay maaaring maging ganap na anumang mukha. Kaya, halimbawa, ang mga indibidwal ay maaaring mag-utang sa pabor ng ibang tao. Iyon ay, tatlong tao ang lumahok na may kaugnayan sa nagbabayad ng utang, ang tatanggap ng utang at ang bangko. Sa pormal, narito ang benepisyaryo ay isang tagatanggap ng utang, gayunpaman, sa katunayan, may dalawa sa kanila, dahil ang bangko ay magiging isang benepisyaryo.

Бенефициар что это такое простыми словами - кто таковым является

Benepisyaryo sa isang order sa pagbabayad

Ang order ng pagbabayad ay marahil ang pinaka-karaniwang dokumento kung saan ang mga benepisyaryo ay laging naroroon. Iyon ay, palaging isang benepisyaryo dito, dahil ito ay binabayaran para sa mga kalakal o serbisyo. Sailed ilang produkto ng kumpanya - siya ay isang benepisyaryo, siya ay may isang uri ng serbisyo - muli, siya ay isang benepisyaryo.

Sa order ng pagbabayad habang ang mga patakaran ay lumahok sa dalawang partido, nagbabayad at tatanggap. Iyon ay, ang isa sa kanila ay nagbabayad ng anumang account, at iba pang mga benepisyo. Ang pagbabayad ay laging nagpapahiwatig ng dalawang panig, ang kanilang mga account at mga detalye.

Mahigpit na pagsasalita, 4 na tao kaagad na lumahok sa pagbabayad. Ang mga tao ay may alinman sa kanilang mga hiwalay na account, ang lahat ng mga account ay nasa mga bangko. Samakatuwid, sa katunayan, ang nagpadala ay may sariling account sa bangko, kung saan ang pagbabayad na ipinadala sa tatanggap na tumatanggap ng pera sa kanyang bangko sa bangko.

Kaya, makikita natin kung sino ang sino. Ipagpalagay na ang indibidwal na negosyante A. ay nagpasya na magbayad para sa supply sa kumpanya na "Company". Ginagamit nito ang kanyang kasalukuyang account para sa paglilipat ng mga pondo sa settlement account ng Company LLC. Ito ay lumiliko na ang mamamayan ay may desisyon na isalin ang pera, pagkatapos ay inilipat ang pera sa kumpanya na "Company" at ang kumpanya ay nagiging isang benepisyaryo, iyon ay, ang benepisyaryo. Sa mga relasyon sa pagbabangko, ang tatanggap ay magiging isang benepisyaryo, ibig sabihin, ang benepisyaryo ng bangko sa mga ligal na relasyon. Tungkol sa kung ano ang isang benepisyaryo bank maunawaan namin sa ibaba.

Ang mga dokumento ay karaniwang hindi nakasulat, na isang benepisyaryo, at sino ang hindi, kadalasan ito ay malinaw mula sa kakanyahan ng dokumento ng pagbabayad mismo. Malinaw, ang benepisyaryo ay ang makikinabang, na nangangahulugang ang tatanggap ay.

Бенефициар что это такое простыми словами - кто таковым является

Mga sanhi ng pagtatalaga sa mga may-ari ng kapaki-pakinabang

Karaniwang kinukuha ito upang maglaan ng mga benepisyaryo na may hangganan, iyon ay, mga kapaki-pakinabang na may-ari. Sa isang malaking transaksyon ng mga benepisyaryo, maaaring may ilang at maaari silang maging pare-pareho. Halimbawa, ang tagagawa ay nagbebenta ng isang tiyak na halaga ng mga kalakal sa supplier, at ang tagapagtustos ay binabanggit ang produktong ito sa mga ikatlong partido. Ang unang antas ng benepisyaryo ay ang tagapagtustos, dahil nakinabang ito sa mga produktong ginawa, ang pangwakas na benepisyaryo ay ang tagagawa.

Gayundin, ang may-ari ng biennic ay karaniwang tinatawag na mga may-ari ng kumpanya. Sa isang malaking pampublikong pinagsamang kumpanya, maaaring mayroong isang malaking bilang ng mga benepisyaryo, nagkakahalaga ito upang kumuha ng kahit na pagbabahagi na walang kontrol sa taya. Ang mga ito ay mga benepisyaryo para sa pagbabahagi, dahil nakatanggap sila ng mga dividend. Kasabay nito, may mga may-ari na may mga pakete ng kontrol, iyon ay, mayroon silang karapatang pamahalaan ang organisasyong ito. Bilang resulta, magiging kapaki-pakinabang ang mga may-ari, dahil ang mga ito ay mahalagang may hawak ng mga benepisyo ng kumpanya. Ang kita ay nakasalalay sa kung paano makakatanggap ang kita kung magkano ang pupunta sa mga dividend, kung ano ang magiging karagdagang patakaran ng kumpanya.

Ang may-ari ng benepisyaryo ay mahalagang may hawak ng benepisyo. Iyon ay, ang benepisyong ito mismo ay nakasalalay dito. Kung ang may-ari ng benepisyaryo ay hindi tumatanggap ng mga benepisyo, ang iba pang mga benepisyaryo, na direktang nakasalalay sa mga desisyon na ginawa ng may-ari ng kumpanyang ito, ay malamang na hindi makatanggap.

Бенефициар что это такое простыми словами - кто таковым является

Beneficiary Bank.

Kaya, pinag-usapan namin ang mga dokumento sa pagbabayad sa itaas, at kung paano ginawa ang mga pagbabayad. Napagpasyahan namin na ang bangko kung saan matatagpuan ang kasalukuyang account ng tatanggap ay Benifitz. Sa katunayan, ang bangko ay hindi nakakuha ng benepisyo sa literal na kahulugan, dahil ang pera ay hindi sa kanya, ngunit ang tatanggap, gayunpaman siya ay kumakatawan sa mga interes ng tatanggap na siya ay Benified.

Mahigpit na nagsasalita, ang bangko ay hindi bababa sa hindi direktang, ngunit mayroon pa ring benepisyo. Ang mga bangko ay laging nakasalalay sa bilang ng mga pondo sa mga account ng mga kliyente nito. Sa pera ng mga bangko ay hindi nakahiga sa isang lugar, sila ay patuloy sa isang sirkulasyon, at kapag ang isang tao ay nagtanggal ng pera, sa makasagisag na sinasabi "pull out" mula sa cycle. Kaya, ang pera na inilagay mo at ang pera na iyong inalis sa kakanyahan ay iba't ibang pera, dahil ang mga pautang ay naibigay na sa iyong pera, ang mga pamumuhunan ay ginawa, atbp. Sa parehong oras, ang bangko ay nagbibigay sa iyo ng pera na mayroon siya sa pagtatapon.

Ang bangko ay tinatawag na beneficiary nang tumpak sa kasong ito. Gayunpaman, ngayon, ayon sa iyong account, maaaring ito ay isang benepisyaryo, at bukas ng nagpadala. Ang benepisyaryo ay isang katayuan ayon sa isang kontrata, ang ganap na kapaki-pakinabang na mga organisasyon ay mahirap na makabuo. Kahit na ang mga pondo na tumatanggap ng pera mula sa mga tao ay hindi mga benepisyaryo sa maraming mga transaksyon kapag, halimbawa, magbayad para sa mga gastos sa kawanggawa.

Бенефициар что это такое простыми словами - кто таковым является

Ano ang mga benepisyaryo

Sa mga relasyon ng mga komersyal na negosyo, ito ay envisaged na ang parehong mga partido ay makikinabang, kaya ang konsepto ay karaniwang isinasaalang-alang sa konteksto ng isang kontrata. Kung pinag-uusapan natin ang mga kontrata sa pagitan ng organisasyon at ng indibidwal, sa iba't ibang sitwasyon, sa iba't ibang yugto ng pagpapatupad ng kontrata, ang parehong mga partido ay itinuturing na mga benepisyaryo.

Ang benepisyaryo ay isang pangunahing tao sa mga kontraktwal na relasyon.

Ang mga benepisyaryo ay isang malaking halaga sa iba't ibang uri ng mga spheres. Kaya, halimbawa, kasama ang nakaseguro na kotse, ang benepisyaryo ng Osago ang magiging isa na tumatanggap ng mga binabayaran ng seguro, iyon ay, ang biktima sa isang aksidente. Minsan ang ilang mga transaksyon, ang benepisyaryo ay hindi halata, ibig sabihin, ang bawat kumpanya ay tumatanggap ng ilang tubo, ngunit sino ang pangunahing benepisyaryo sa hindi alam, dahil ang kumpanya ay maaaring makitungo sa mga semi-legal na gawain.

Ang listahan ay maaaring patuloy. Sa lahat ng dako ang susi ay ang pagkakaroon ng isang partikular na tao o organisasyon at ilang mga kondisyon kapag may mga benepisyo mula sa naunang natapos na kasunduan (kung minsan ay may legal na pagpasok sa mana, kapag ang isang buong kadena ng mga benepisyaryo ay maaaring malikha).

Sa pang-araw-araw na buhay, ang mga tao ay madalas na gumagamit ng mga salita tulad ng may-ari, tagapagtatag ng negosyo at iba pang mga mapagkukunan na nagpapalaki ng pinagmumulan ng kita. Ang isa sa mga tipikal na benepisyaryo ay mga bangko - mga organisasyon na nagbigay ng mga pautang sa pamamagitan ng pagtanggap ng mga deposito para lamang sa pagkuha ng mga benepisyo mula sa lahat ng kasalukuyang mga transaksyon sa pananalapi.

I-highlight ang kadena ng mga may-ari, kabilang ang mga benepisyaryo, upang makilala ang mga taong may ilang mga karapatan at obligasyon. Mula sa estado, tatanggap lamang sila ng proteksyon kung sila ay nakarehistro bilang mga tunay na may-ari ng negosyo o pagbabahagi nito.

Ang mga karapatan at obligasyon ng benepisyaryo ay tinutukoy ng kasunduan.

Mga pangunahing karapatan ng benepisyaryo:

  1. Upang itapon ang pagbabahagi ng kumpanya kung saan ito ay isang co-founder, kabilang ang karapatan na ibenta, sakripisyo, palitan ang sarili nitong mga ari-arian nang walang pahintulot ng iba pang mga may-ari ng kumpanya.
  2. Magtalaga, bale-walain at kontrolin ang mga pagkilos ng Direktor-Heneral.
  3. Bumoto kapag gumagawa ng mga desisyon sa pulong ng mga tagapagtatag / mga direktor sa proporsyon sa kanilang bahagi sa negosyo.
  4. Tumanggap ng kita depende sa iyong pakikilahok sa pangkalahatang negosyo.

Kabilang sa parehong listahan ang posibilidad ng paghirang ng nominal na may-ari ng kumpanya, na kumakatawan sa mga interes ng huling benepisyaryo sa loob ng kumpanya. Ngunit ang lahat ng mga responsibilidad ay hindi maitatalaga dito. Kaya, ang tunay na may-ari ng negosyo ay obligadong magbayad ng mga buwis mula sa lahat ng kita nang hindi nagbabago ng responsibilidad sa mga nominal na empleyado.

Kabilang sa listahan ng mga responsibilidad ang pangangailangan na magbigay ng tunay na impormasyon tungkol sa iyong sarili (sa kahilingan ng mga awtoridad, mga bangko, iba pang institusyong pinansyal). At ang serbisyong ito ay nagsisimula sa mga kinakailangan para sa pagpaparehistro ng estado. Ang pagnanais na manatili sa lilim para sa benepisyaryo ay maaaring puno. Ang ganitong mga paglabag ay nagmumungkahi ng isang parusang administratibo na hanggang sa 500 libong rubles.

Sa sistema ng seguro, ang benepisyaryo ay maaaring parehong nakaseguro at ang taong tinukoy sa kontrata o makakuha ng gayong karapatan alinsunod sa batas. Ang pagpili ng nakaseguro ng benepisyaryo ay nagiging hindi bababa sa isang indibidwal, hindi bababa sa isang organisasyon. Ang mga kahirapan sa kahulugan ng benepisyaryo sa kaganapan ng mga insured okasyon ay karaniwang hindi mangyayari, kung minsan ito ay kinakailangan upang harapin ang hindi pagkakasundo ng insurer upang bayaran ang kinakailangang kabayaran.

Kapag gumagawa ng patakaran sa seguro, tinutukoy ng kontrata ang benepisyaryo.

Mga karapatan sa benepisyaryo:

  1. Nangangailangan ng di-pagsisiwalat ng impormasyon na natanggap mula dito.
  2. Makipag-ugnay sa iyong proteksyon sa mga tuntunin ng kontrata na tinukoy sa patakaran.
  3. Nangangailangan ng kompensasyon para sa pinsala sa proporsyon sa halaga ng seguro.
  4. Tanggihan ang kanilang mga karapatan, kabilang ang makatanggap ng kabayaran mula sa seguro sa kaganapan ng pagkawala o pagkamatay ng nakaseguro na ari-arian.

Maaari mong iwanan ang iyong mga karapatan na hindi nagbabago kapag tinutupad ang mga obligasyon sa ilalim ng patakaran sa seguro. Karaniwang kinabibilangan ng karaniwang mga kondisyon ang pangangailangan na gumawa ng isang bilang ng isang beses / regular na pagbabayad upang agad na ipagbigay-alam ang insurer tungkol sa mga pagbabago sa lahat ng malaking kondisyon ng pagsasamantala sa isineguro na ari-arian. Kasama rin sa mga responsibilidad ang paglipat ng kinakailangang insurer ng mga dokumento sa anyo ng katibayan ng paglitaw ng nakaseguro na kaganapan, kumpirmasyon ng kakulangan ng kasalanan ng benepisyaryo.

Ang pinaka-kontrobersyal na mga isyu ay lumitaw kapag nagpapatupad ng karapatang magmana ng mga asset. Dito, ang mga potensyal na benepisyaryo ay madalas na nahaharap sa maraming mga problema, ang buong kadena ng mga benepisyaryo, na nakaayos sa linya, ay sumasalungat sa kanilang mga interes. Karaniwang kailangan nilang protektado sa hukuman.

May mga halatang dahilan kung bakit mahahanap ang pangwakas na benepisyaryo sa namamana na relasyon. Sa buhay, maaaring i-redirect ng isang tao ang kanyang ari-arian sa mga taong third-party upang magbayad ng mas kaunting mga buwis sa balangkas ng mga komersyal na gawain, o hindi nagpapakita ng kanilang mga ari-arian para sa anumang iba pang mga dahilan. Bilang karagdagan, kung mayroong isang malaking bilang ng mga tagapagmana, lalo na kapag ang ari-arian ay lubos na mahalaga, ang mga katotohanan ng pagpapakain ng dokumentasyon ay hindi ibinukod. Ito ay nangyayari na ang ari-arian ay hindi lamang pag-aari ng namatay, na nangangahulugan na magkakaroon ng mga problema sa paglutas ng mga isyu kung kanino ang ilang bahagi ay dapat ituro.

Ito ay nagkakahalaga ng pag-unawa na ang mga benepisyaryo ay mayroon ding mga panganib. Sa isang kaso, ang mga ito ay nauugnay sa karaniwang panganib sa entrepreneurial, kapag ang benepisyo ay maaaring mabawasan dahil sa ilang uri ng mga gastos. Sa ibang mga kaso, halimbawa, sa kaso ng isang mana, ang mga panganib ay maaaring mabawasan kung ang testator ay naghanda ng mga dokumento nang maaga na ang isyu ng mana ay malulutas. Ngunit walang kontrobersiya, dahil may mga tagapagmana na, sa anumang kaso, ay dapat umasa sa ilang mga ari-arian.

Бенефициар что это такое простыми словами - кто таковым является

Proteksyon ng mga karapatan ng beneficiation

Ang proteksyon ng mga karapatan ng mga benepisyaryo ay katulad din ng anumang iba pang proteksyon ng mga karapatan sa batas sibil. Ito ay nagkakahalaga ng pag-unawa na ang mga sitwasyon na itinuturing sa batas sibil ay kadalasang nauugnay sa mga benepisyaryo, kaya mahirap ihiwalay ang mga karapatang ito sa isang hiwalay na grupo. Kaya, halimbawa, kung nakipag-usap kami sa kontrata ng mga palitan, ayon sa kung saan walang mga benepisyaryo (pormal), ang proteksyon ng mga karapatan ay gaganapin pati na rin kung ito ay isang kasunduan sa benepisyaryo. Gayunpaman, ito ay nagkakahalaga ng pag-unawa na ang mga benepisyaryo ay naiiba, at halimbawa, ang mga may-ari ng pagbabahagi ay protektado ng isang paraan, at ang benepisyaryo sa ilalim ng kontrata ay nasa ganap na iba't ibang paraan.

Naturally, sa pagtatanggol ng naturang mga karapatan sa naturang mga kaso, mayroong isang pagtatanghal ng kontrata, pagsusumite ng mga claim at apila sa hukuman. Dito, muli, ang pamamaraan ng mga sandali ay tungkol sa tradisyonal. Kung ang mukha ay hindi nakikinabang, na kung saan ay dapat na makuha, ito ay malinaw na ito sapilitang sa mga lehitimong paraan.

Karaniwang mga kaso kung saan kailangang harapin ng mga awtoridad:

  1. Ang kumpanya na nagdadala ng mga iligal na gawain, kabilang ang kakulangan ng mga lisensya, iba pang mga permit, nagbabanta ng malalaking multa at suspensyon ng mga gawain ng kumpanya sa loob ng mahabang panahon.
  2. Makabuluhang pagbawas sa mga karapatan sa co-founder sa board of directors.
  3. Pagtatago ng mga tunay na kita, antas ng produksyon upang mabawasan ang naipon na kita sa mga securities, magbahagi sa negosyo.
  4. Ang intensyonal na katahimikan ng mga panlabas na kadahilanan, na humahantong sa mga paghihirap sa pagpapatupad ng pangunahing aktibidad ng kumpanya (klimatiko, teknolohikal, pambatasan na hakbang).

Ang tanging mga eksepsiyon sa buong sistema ng pagkakakilanlan ng mga benepisyaryo ay mga non-profit na organisasyon (NGO). Sa batas, ito ay ipinagbabawal na makisali sa mga aktibidad na may kaugnayan sa negosyo, ibig sabihin, hindi sila makikinabang sa kanilang gawain. Ang mga layunin at layunin ng naturang mga organisasyon ay kadalasang binubuo sa mga pampublikong kaganapan at paglikha ng iba't ibang mga asosasyon, mga unyon na naglalayong kawanggawa, pang-agham, panlipunang layunin.

Ngunit, sa kabila ng aktwal na pagkakaroon ng kita, ang benepisyaryo para sa kahulugan ay hindi maaaring dito. Ang lahat ng pera na natanggap mula sa mga aktibidad ng kumpanya ay dapat gamitin upang suportahan ang trabaho, kabayaran ng mga manggagawa at pagbabayad para sa mga serbisyo ng third-party. Kapag lumitaw ang "sobra", ang mga awtoridad ng superbisor ay maaaring sapilitang isara ang kumpanya dahil sa paglabag sa pangunahing prinsipyo - ang kakulangan ng mga komersyal na gawain.

Ang mga bahagyang benepisyaryo ay maaaring isaalang-alang ang mga manggagawa na nagtatrabaho sa sahod na natatanggap nila. Ngunit hindi sila ang batas, dahil ang kita ay ginugol sa mga naka-target na kaganapan, at ang pagbabayad ng kabayarang para sa paggawa ay isang kinakailangang resulta.

Sa katunayan, ang proteksyon ng mga karapatan ng mga benepisyaryo ay walang iba kundi ang proteksyon ng mga karapatan ng isang bahagi ng isang tiyak na pakikitungo. Kadalasan, ang benepisyaryo ay maaaring, halimbawa, hindi magbayad ng mga pondo, iyon ay, ang benepisyaryo sa kakanyahan ay hindi nakikinabang mula sa transaksyong ito para sa anumang kadahilanan. Sa pagsasaalang-alang na ito, hindi nakakagulat ang hitsura ng mga lawsuits.

May-ari ng benepisyaryo (din May-ari ng benepisyaryo ) - Ito ay isang tao o ilang mga tao na direkta o hindi direktang nagmamay-ari ng isang legal na entidad o may malaking epekto sa paggawa ng mga solusyon. Ang may-ari ng may-ari ay hindi maaaring nakalista sa mga dokumento ng tamang punto, habang ang aktwal na may-ari ng lahat ng mga ari-arian at nakikinabang mula sa mga aktibidad ng organisasyon, nang hindi natuklasan ang pagkakakilanlan nito.

Ang mga may-ari ng benepisyaryo ay madalas na nakatago sa likod ng isang kadena mula sa mga nominal na kumpanya at mga direktor, na maaaring magamit para sa mga iligal na layunin, halimbawa, para sa laundering income na nakuha ng kriminal, financing terrorism, katiwalian. Para sa mga legal na layunin, ang mga may-ari ay maaaring itago ang pagkakakilanlan para sa pagpaplano ng buwis.

Mga may-ari ng benepisyaryo sa Russia [I-edit | Code. ]

Ang legal na pagpapatatag ng kapaki-pakinabang na may-ari ay lumitaw sa batas lamang noong 2013, habang ang isang diskarte sa kahulugan ng isang karaniwang sistema ng batas ay hiniram. Bago ito, ang mga konsepto ng pagkontrol ng tao, ang isang kaakibat at interesadong tao ay matatagpuan sa literatura. Ang lahat ng mga ito ay katulad ng prinsipyo ng pag-uugnay sa mga taong may epekto sa paggawa ng desisyon, ngunit ang bawat isa sa kanila ay may mga tampok na hindi pinapayagan upang tumpak na bigyang kahulugan ang konsepto.

Noong 2012, ang sitwasyon ay lumitaw na kapag ang mga counterparties ng mga organisasyon na may pakikilahok ng estado ay natanggap ang mga kinakailangan para sa pagsisiwalat ng mga huling may-ari. Ngunit dahil ang mga kinakailangan para sa impormasyon at ang napaka konsepto ng may-ari ng benepisyaryo ay hindi pa naka-enshrined, ang proseso ng pagkuha ng data at ang kanilang pagtatasa ay hindi nagdala ng inaasahang mga resulta [isa] . Ang impetus para sa pagbabago ng batas ay ang pangangailangan na magdala ng batas alinsunod sa mga kinakailangan ng FATF.

Pederal na batas ng 07.08.2001 No. 115-Fz "Sa pagbibili ng legalization (laundering) ng mga kita na natanggap ng kriminal, at ang financing ng terorismo" ay kinilala ang kapaki-pakinabang na may-ari bilang "isang indibidwal, na nagmamay-ari nang direkta o hindi direkta (sa pamamagitan ng mga third party) (may higit sa 25 porsiyento sa kabisera) ng higit sa 25 porsiyento sa kabisera) ay isang legal na entidad o ang kakayahang kontrolin ang mga pagkilos ng kliyente " [2] . Ang may-ari ng benepisyaryo sa Russian Federation ay walang mga karapatan o responsibilidad na may kaugnayan sa posisyon nito.

«Mayroon kaming katulad ng sektor ng anino, at ang mga huling benepisyaryo ay hindi nais malaman ang mga ito sa Russia. Sumang-ayon, ito ay napaka-maginhawa upang mabuhay at makuha ang anino kita, alam na walang sinuman ang makakahanap sa iyo, at ang pera dripped. A. G. Siluanov, Ministro ng Pananalapi ng Russian Federation [3] »

Ang direkta o hindi direktang impluwensya sa mga desisyon ng isang legal o indibidwal ay ipinatupad na may kaugnayan sa pagpapatupad ng mga transaksyon, pagkilala sa kanilang mahahalagang kondisyon, mga transaksyon sa pananalapi, sa pag-apruba ng laki ng kita ng mukha. Ang mga kadahilanan upang italaga ang isang tao sa mga kapaki-pakinabang na may-ari ay maaaring magkakaiba.

Noong Mayo 2014, iminungkahi ng gobyerno ng Russian Federation ang mga awtorisadong katawan upang maunlad ang posibilidad na ipakilala ang rehistro ng mga may-ari ng benepisyaryo upang buksan ang mga huling may-ari ng mga organisasyon, ang paglaban sa mga buwis, pagtimbang ng terorismo. Sa ngayon, hindi ito kilala kung saan ang impormasyon ng format ay palitan. [Apat]

Pagkakakilanlan ng mga may-ari ng kapaki-pakinabang [I-edit | Code. ]

Ang mga organisasyon na nagdadala ng mga transaksyon sa cash at ang ari-arian ay dapat kilalanin ang mga may-ari ng benepisyaryo, i-update ang impormasyon tungkol sa mga ito, magbigay ng impormasyon tungkol sa mga kahilingan mula sa mga awtorisadong katawan. Kung ang may-ari ng benepisyaryo ay hindi mai-install, ang tanging ehekutibong katawan ng organisasyon ay maaaring makilala. Kaya, halos anumang kumpanya na may isang bank account ay bumaba sa ilalim ng mga pagkilos ng pagkakakilanlan. Ang mga bangko at iba pang mga organisasyon ng kredito naman ay gumawa ng malubhang pagsisikap upang maghanap para sa huling may-ari ng negosyo, habang maaari nilang gamitin ang anumang mga mapagkukunan para sa impormasyon tungkol sa mga kapaki-pakinabang na may-ari - iba't ibang mga registries, database, impormasyon mula sa mga counterparties [limang] . Ang batas sa tugon ay nagpapahintulot sa organisasyon na magbigay ng mga kinakailangang dokumento.

Ang mga bangko ng pagkakakilanlan ng customer ay hindi maaaring humawak kung ang mga organisasyon ay nagpapatakbo ng mga operasyon sa mga halaga na mas mababa sa 15 libong rubles. Gayundin, ang pagkakakilanlan ay hindi ginawa kaugnay ng mga awtoridad ng estado at lokal na self-government, mga pondo ng extrabudgetary, na may kaugnayan sa mga korporasyon o mga organisasyon na may bahagi ng paglahok ng estado ng higit sa 50% ng mga pagbabahagi, internasyonal na organisasyon, mga banyagang bansa at issuer ng mga securities na inamin sa organisadong kalakalan at ilang iba pa.

Para sa mga layunin ng pagtukoy ng mga kapaki-pakinabang na may-ari, ang mga legal na entity ay dapat magbigay ng impormasyon tungkol sa pangalan ng organisasyon, ang inn, ang lugar ng pagpaparehistro ng estado at iba pang impormasyon. Indibidwal, pagsisiwalat ng impormasyon tungkol sa kanilang sarili, nagbibigay ng data - pangalan, pagkamamamayan, petsa ng kapanganakan, mga detalye ng isang dokumento na nagpapatunay sa pagkakakilanlan, data ng isang migration card o iba pang dokumento na nagpapatunay ng karapatang manatili sa Russian Federation, address ng lugar ng paninirahan o lugar ng pananatili, inn.

Ang impormasyon tungkol sa mga kapaki-pakinabang na may-ari ay na-update nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon. Kung ang organisasyon na nagdadala ng mga operasyon ng pera ay nag-alinlangan sa katapatan ng data na ibinigay, isang hindi pangkaraniwang tseke ay isinasagawa sa loob ng 7 araw.

Sa dayuhang pagsasanay, hindi ito nabuo at inaalis ang mga kontradiksyon ng listahan ng mga karapatan at kapangyarihan kung saan maaaring makilala ng isa ang kapaki-pakinabang na may-ari [6] . Ang paghihiwalay sa nominal na may-ari, na kung saan ay ang may-ari ng mga dokumentong bumabagsak at kapaki-pakinabang, na talagang namamahala sa kumpanya, binubura ang mga hangganan at hindi pinapayagan na maunawaan ang antas ng pananagutan para sa mga pagkilos ng samahan.

Ang unang pagbanggit ng terminong "may-ari ng benepisyaryo" ay lumitaw noong 1966 sa protocol na pinirmahan ng Estados Unidos at ng United Kingdom bilang suplemento sa kasunduan sa bilateral ng 1945. Income Tax Treaty. Gayundin, tungkol sa relasyon sa buwis sa kombensyong modelo ng OECD noong 1977, ang mga kinakailangan para sa kapaki-pakinabang na pagmamay-ari ay isinasaalang-alang. Sa hinaharap, ang modelo ng kombensiyon ay pupunan sa pagtatatag ng papel ng mga tagapamagitan sa mga kapaki-pakinabang na gawain, pinalilinaw ang konsepto ng may-ari at ang mga tampok ng paggamit ng mga prinsipyo ng mga benepisyaryo. [7]

В USA. Walang malinaw na kahulugan ng kapaki-pakinabang na may-ari, ngunit maaaring sila ang may kakayahan na direkta o hindi direktang bumoto, magtapon at pamahalaan ang pagboto o magtapon ng pagbabahagi. Ang kapaki-pakinabang na may-ari ay obligadong ibunyag ang impormasyon tungkol sa kanyang sarili kung ang pagmamay-ari ng mga securities ng anumang klase ay lumampas sa higit sa 5%. Sa pormal, tinutukoy mismo ng may-ari, iniuugnay ang sarili sa gayong kategorya o hindi.

В Tsina May terminong "aktwal na tagapamahala", na nasa kahulugan ng may-ari ng benepisyaryo. Ang gayong tao ay hindi isang kalahok (shareholder) ng kumpanya, ngunit ito ay may kakayahang aktwal na pagsasagawa ng kontrol sa mga gawain ng kumpanya sa pamamagitan ng mga relasyon sa pamumuhunan, mga kasunduan o iba pang mga kasunduan.

В Dani. Ang may-ari ng benepisyaryo ay kinikilala bilang isang tao na maaaring magtapon ng mga pondo na natanggap nang nakapag-iisa, at hindi isang tao na isang intermediate na link.

В Canada. Walang kahulugan ng kapaki-pakinabang na may-ari, ngunit mayroong isang hudisyal na kasanayan sa paggamit ng terminolohiya ng convention ng modelo ng OECD.

Ikatlong direktiba ng European Union. (2005/60 / EU) ay kinikilala ang may-ari ng benepisyaryo ng isang indibidwal o indibidwal na ganap na kinokontrol ang kliyente at / o isang indibidwal, kung saan ang isang deal ay ginawa o mga gawain ay isinasagawa, habang ang tao ay dapat magkaroon ng bahagi ng 25% ng Ang pagbabahagi + 1 na may kaugnayan sa mga entidad ng korporasyon o pag-aari mula sa 25% ng ari-arian at higit pa na may kaugnayan sa mga pondo at pinagkakatiwalaan [isa] .

Fatf. Kinikilala ang kapaki-pakinabang na may-ari bilang isang indibidwal na nagmamay-ari o kumokontrol sa organisasyon at / o indibidwal na paggawa ng desisyon [8] .

Walang hindi malabo na opisyal na kahulugan ng mga benepisyaryo sa batas ng Russia. Ang Modern Economic Dictionary ay binibigyang kahulugan ng term na ito tulad ng sumusunod: "Ang isang tao na inilaan para sa pagbabayad ng pera; Tatanggap ng pera, mga benepisyo, kita, kita. "

Ang tanging kahulugan na matatagpuan sa kasalukuyang batas ay nasa Civil Code. Ito ang tumatanggap ng isang tiyak na halaga mula sa guarantor.

Sa kabila nito, sa mga opisyal na dokumento, ang terminong "benepisyaryo" ay kadalasang ginagamit sa kahulugan na ang pang-ekonomiyang diksyonaryo ay nagbibigay ito ng benepisyaryo. Sa isa sa mga desisyon ng pamahalaan ng Russian Federation, ang salita ay ginagamit sa isang katulad na konteksto: "Ang Federal Executive Body na pinahintulutan sa larangan ng mga kaugalian" ay ang tatanggap ng mga tungkulin sa kaugalian, iyon ay, na sa katapusan ng pera ay mahulog.

Sa kahulugan na "benepisyaryo" ang salita ay tinatrato din ang sentral na bangko. Madalas ang parehong lohika guided at Media : Ang artikulo ng pahayagan na "Vedomosti" "Ang pangunahing benepisyaryo ng halalan ng gobernador ay LDPR. »Ang benepisyaryo ay isang benepisyaryo.

Ang isa pang karaniwang halaga ay ang tunay na may-ari ng anumang kumpanya na tumatanggap ng kita mula sa mga aktibidad nito. Sa paglutas ng Constitutional Court, ang benepisyaryo ay ang may-ari, ang isang tao ay talagang kinokontrol ang enterprise. Isaalang-alang din at Media - Halimbawa, kommersant. At sa Central Bank kung minsan ay ginagamit ang terminong "benepisyaryo ng ari-arian" kapag nangangahulugan sila ng isang tao na ang tunay na may-ari ng kumpanya.

May-ari ng benepisyaryo at benepisyaryo

Ang terminong "benepisyaryo" ay walang kahulugan sa pambatasan, ngunit mayroong isang "benepisyaryo" at "kapaki-pakinabang na may-ari", na na-decipher sa batas "sa pagbibili ng legalization (laundering) ng kita na nakuha ng kriminal, at pagtustos ng terorismo". Totoo, ang mga ito ay hindi kasingkahulugan: pareho at ang iba ay tumatanggap ng kita mula sa kumpanya, ngunit ang may-ari ng benepisyaryo ay ang nagmamay-ari ng pinakamababang quarter ng kabuuang bahagi. Sa ibang salita, kung bumili ka ng isang bahagi ng Gazprom, ay magiging isang benepisyaryo, at kung 30% ay isang kapaki-pakinabang na may-ari. Sino ang benepisyaryo, sa dokumentong ito ay hindi rin nakasulat.

Mga responsibilidad ng mga may-ari ng kapaki-pakinabang

Nais ng estado na malaman kung sino ang nagmamay-ari ng mga kumpanya, kaya ang mga pinuno ng Jurlitz ay may karapatang maging interesado sa kanilang mga tagapagtatag na kumilos bilang may-ari ng benepisyaryo ng kumpanya. Ang kumpanya ay obligado isang beses sa isang taon na impormasyon tungkol sa mga kapaki-pakinabang na may-ari. Bukod dito, ang mga data na ito ay dapat kumpirmahin ng mga dokumento. Ang buwis sa anumang oras ay maaaring magtanong kung sino ang tunay na may-ari ng kumpanya at ang direktor ay dapat sagutin ang tanong na ito.

Impormasyon tungkol sa mga benepisyaryo

Ang data sa mga may-ari ng samahan ay matatagpuan sa site ng buwis. Dito maaari mong mahanap ang impormasyon tungkol sa mga founder o shareholders ng Jurlitz, kung alam mo ang pangalan ng samahan, nito tuluyan O. Ogrn. . Bilang karagdagan, may mga bayad na base ng mga kumpanya kung saan ang data ay nakolekta hindi lamang tungkol sa mga may-ari, kundi pati na rin sa kaakibat ng mga kumpanya, ang kanilang kita. Halimbawa, ang "spark-interfax" o "cardotek-ru".

Добавить комментарий